“اعرف ما الذي تستثمر فيه” هي إحدى الجمل التي يجب أن يسمعها المستثمرون. الاستثمار موضوع شامل للغاية وليس من الممكن تعلم كل شيء دفعة واحدة. ومع ذلك، فقد قمنا بإعداد معجم استثماري بسيط للمستثمرين الأفراد وقمنا بتجميع بعض الأمثلة لمصطلحات الاستثمار المهمة على المستوى الأساسي. لا تقلق، لقد شرحنا ذلك بكل بساطة.
ملحوظة: قبل متابعة المقال نود أن نذكركم أن المعلومات الواردة في هذه الصفحة ليست ضمن نطاق الاستشارات الاستثمارية. المعلومات الواردة في هذه الصفحة هي آراء المؤلف الخاصة ولا ينبغي القيام بأي استثمار بناءً على هذه المعلومات. يرجى قراءة إشعارنا القانوني في نهاية الصفحة
يعد العائد المركب في الواقع أحد أهم وأهم مفاهيم الاستثمار. قد يبدو اسمها فاخرًا ومعقدًا للغاية، لكنه في الواقع يمتلك منطقًا بسيطًا للغاية. دعونا نوضح: لقد قمنا بالاستثمار. على سبيل المثال، قمنا بوضع 1000 ليرة تركية في صندوق استثماري لمدة 6 أشهر. وفي نهاية 6 أشهر، ربحنا 20% وأصبح 1000 ليرة تركية 1200 ليرة تركية. يأخذ العديد من الأشخاص أرباحهم البالغة 200 دولار ويعيدون استثمار 1000 دولار. هذا هو المكان الذي تلعب فيه العوائد المركبة. عندما نحول أرباح الاستثمار إلى استثمار، فإننا نقدم عوائد مركبة. لها مكان مهم جدا من حيث الاستثمار.
مثال:
لقد استثمرنا 1000 ليرة تركية لمدة 10 سنوات بعائد 10.5٪ ولم نلمس هذه الأموال لمدة 10 سنوات.
وفي نهاية 10 سنوات، ستكون أرباحنا حوالي 5200.
لقد استثمرنا 1000 ليرة تركية لمدة 10 سنوات بعائد 10.5%، وفي نهاية العام أضفنا أرباحنا إلى رأس المال واستثمرنا مرة أخرى. وفي نهاية 10 سنوات، ستكون أرباحنا حوالي 54000.
في اللغة الإنجليزية، تعتبر الأسهم، أي الأسهم، مرادفة لأسهم الشركة من قبل بعض المستثمرين. لأنه يتم تقييم أسهم الشركة أيضًا في فئة أصول تسمى حقوق الملكية. والسبب في ذلك هو: عندما تشتري أسهمًا متداولة علنًا في شركة ما، فإنك تعتبر في الواقع مساهمًا في الشركة ولديك حصة في أصولها. وهناك مقال جيد حول هذا الموضوع في الرابط المرفق:
تعد تكلفة الفرصة البديلة من بين شروط الاستثمار التي يفتقدها العديد من المستثمرين الجدد. أثناء شرح تكلفة الفرصة البديلة، دعونا نلقي نظرة أولاً على معنى التكلفة. نحن نركز على تكلفة كل شيء نشتريه. على سبيل المثال، سنذهب لقضاء عطلة في الخارج ونحتاج إلى 5000 ليرة تركية. لقد قمنا بسحب صندوق الاستثمار الذي كنا نحتفظ به جانبًا ودفعنا ثمن الإجازة. نعتقد أن تلك العطلة كلفتنا 5000 ليرة تركية. ولكن بينما كنا في إجازة، ارتفع هذا الصندوق المشترك بنسبة 20٪ من القيمة. لذلك، إذا لم نقم باستبدالها، فإن 5000 ليرة تركية لدينا ستصبح 6000 ليرة تركية. لذلك، بالإضافة إلى الـ 5000 ليرة تركية التي أنفقناها في الإجازة، فقد فقدنا أيضًا أرباح صندوق الاستثمار الذي قمنا بتبادله. في الواقع، كلفتنا العطلة 6000 ليرة تركية.
تكلفة الفرصة البديلة لا تعني إضافة التكلفة فحسب، بل أيضًا الفرص الأخرى التي فقدناها في ذلك الوقت إلى التكاليف. ليس من قبيل الصدفة أنهم يقولون إن كل خيار هو استسلام
في هذا المثال، فقدنا ربح صندوق الاستثمار لرحلة إلى الخارج.
تعتبر نسبة السعر إلى الأرباح من المصطلحات الاستثمارية التي يجب أن يعرفها بشكل خاص أولئك الذين يستثمرون في سوق الأوراق المالية. يمكننا ببساطة إظهار هذه الصيغة على النحو التالي:
1 سعر السهم / ربحية السهم (آخر سنة)
بفضل هذه الصيغة، يمكنك الحصول على فكرة عند التحقق مما إذا كان سعر السهم أعلى أو أقل من قيمته. وبطبيعة الحال، لا يمكن لهذه الصيغ وحدها أن ترشدك بدقة 100٪ عند اتخاذ قرارات الاستثمار. ولكنها إحدى الطرق التي يمكنك استخدامها عند إجراء التقييم. ولا يجب أن ننسى أن هذه النسبة قد تعطي نتائج غير طبيعية بين الحين والآخر حسب أداء الشركة. على سبيل المثال، عندما تكون الشركة في فترة مربحة للغاية، يمكن أن تكون النتائج مربكة.
للمزيد من المعلومات
نحن عمومًا نهتم دائمًا بالبيانات الرقمية، خاصة عند الاستثمار في سوق الأوراق المالية. لكن الحياة لا تتقدم إلى هذا الحد عدديا. الميزة التنافسية هي من بين مصطلحات الاستثمار النادرة التي لا تتعلق بالأرقام فقط. لتلخيص ذلك ببساطة، تسمى الميزات التي تمكن العلامة التجارية من التقدم على منافسيها في نفس الصناعة بالميزة التنافسية. قد لا يكون هذا دائمًا موقفًا عقلانيًا. قد يكون هذا هو قيمة العلامة التجارية للشركة، أو موقع متاجرها، أو قد تكون الشركة لديها اتفاقية مع مدير / رئيس تنفيذي مشهور، أو قد يكون اختلافًا في الخدمة. على سبيل المثال، تتمتع شركة Apple بقيمة أكبر لعلامتها التجارية مقارنة بمصنعي الهواتف الآخرين. ويمكن اعتبار ذلك ميزة تنافسية ويصعب قياسها كمياً.
كثير من الراغبين في الاستثمار في سوق الأوراق المالية يستسلمون لأنهم إما لا يعرفون الموضوع أو لا يستطيعون متابعته. هذا هو المكان الذي تلعب فيه الصناديق المتداولة في البورصة دورها. تعد الصناديق المتداولة في البورصة من بين مصطلحات الاستثمار التي يجب أن تعرفها. ببساطة، الصناديق المتداولة في البورصة هي مثل صناديق الاستثمار المشتركة الأخرى. وهي تحتفظ بأصول مثل الأسهم أو السلع أو السندات وعادة ما تعمل من خلال آلية المراجحة المصممة لإبقاء الانحرافات قريبة من صافي قيمة الأصول.
مصدر:
وتعد نسبة الديون إلى حقوق المساهمين، والتي تعد من شروط الاستثمار المتعلقة بسوق الأوراق المالية، مقياسًا تقييميًا آخر. نسبة الدين إلى حقوق الملكية هي نسبة مالية توضح النسبة النسبية لحقوق الملكية والديون المستخدمة لتمويل أصول الشركة. يُعرف أيضًا الارتباط الوثيق بالرافعة المالية باسم النسبة أو المخاطر أو التروس أو الرافعة المالية.
مصدر:
يمكن أيضًا تعريف سعر الفائدة باختصار على أنه التكلفة التي يدفعها المقترض مقابل القرض. بمعنى آخر، عندما تقترض 1000 ليرة تركية، قد يطلب الشخص أو المؤسسة التي قدمت القرض تكلفة إضافية عند سداد هذه الأموال. من المهم معرفة مفهوم سعر الفائدة والفائدة، لأن الفائدة تلعب في الواقع دورًا رئيسيًا في إنتاج النقود في اقتصاد اليوم. في الواقع، تدين البنوك بفائدة للبنك المركزي عن كل مبلغ تتلقاه من البنك المركزي. وهذا يخلق مفهوم التضخم. ولهذا السبب فإن معرفة معنى الفائدة وآثارها أمر مهم بالنسبة لخطط الاستثمار.
مصدر:
البنوك المركزية ليست أول الأماكن التي تتبادر إلى الذهن عند دراسة شروط الاستثمار. لكنها مهمة جدا. لأن كل الأموال المتداولة تأتي من البنك المركزي. إن الواجب والوظيفة الوحيدة للبنك المركزي هي عدم طباعة النقود. لأنه يمكننا أن نفكر في الأمر كما لو أن البنك المركزي يقرض الأموال بالفعل. وفي هذه الحالة، يكون لأسعار فائدة البنك المركزي تأثير على المناخ الاقتصادي والتضخم.
معلومات مفصلة عن البنك المركزي
صناديق المؤشرات تشبه الصناديق المتداولة في البورصة. لكنه يركز بشكل رئيسي على مؤشرات معينة. على سبيل المثال، صناديق الاستثمار المشتركة BIST 30. تستثمر هذه الصناديق فقط في الشركات المدرجة في مؤشر BIST30. في الواقع، من بين جميع مصطلحات الاستثمار، تعد صناديق الاستثمار بالتأكيد موضوعات تحتاج إلى تعلمها بالتفصيل.
يمكن تعريف مكاسب رأس المال في الواقع على أنها الربح المكتسب في نهاية الفترة بين لحظة شراء أداة استثمارية أو سلعة ولحظة البيع. ومع ذلك، في البيئات التي يكون فيها التضخم مرتفعا، قد يكون من المفيد أخذ الوقت والسوق في الاعتبار، لأن ارتفاع الأسعار بسبب التضخم قد يبدو وكأنه ربح.
لنشرح بمثال: على سبيل المثال، استثمرت 10000 ليرة تركية. على سبيل المثال، قمت بشراء الأسهم. اكتسبت 20% بعد 1 سنة. قد يبدو هذا وكأنه ربح. ولكن عندما يصل التضخم إلى 20%، فإنك تحافظ فقط على قيمة رأس المال.
نأمل أن تكون قد أعجبتك هذه المقالة حول شروط الاستثمار.
يحب تحميل…
ملحوظة: قبل متابعة المقال نود أن نذكركم أن المعلومات الواردة في هذه الصفحة ليست ضمن نطاق الاستشارات الاستثمارية. المعلومات الواردة في هذه الصفحة هي آراء المؤلف الخاصة ولا ينبغي القيام بأي استثمار بناءً على هذه المعلومات. يرجى قراءة إشعارنا القانوني في نهاية الصفحة
العودة المركبة
يعد العائد المركب في الواقع أحد أهم وأهم مفاهيم الاستثمار. قد يبدو اسمها فاخرًا ومعقدًا للغاية، لكنه في الواقع يمتلك منطقًا بسيطًا للغاية. دعونا نوضح: لقد قمنا بالاستثمار. على سبيل المثال، قمنا بوضع 1000 ليرة تركية في صندوق استثماري لمدة 6 أشهر. وفي نهاية 6 أشهر، ربحنا 20% وأصبح 1000 ليرة تركية 1200 ليرة تركية. يأخذ العديد من الأشخاص أرباحهم البالغة 200 دولار ويعيدون استثمار 1000 دولار. هذا هو المكان الذي تلعب فيه العوائد المركبة. عندما نحول أرباح الاستثمار إلى استثمار، فإننا نقدم عوائد مركبة. لها مكان مهم جدا من حيث الاستثمار.
مثال:
لقد استثمرنا 1000 ليرة تركية لمدة 10 سنوات بعائد 10.5٪ ولم نلمس هذه الأموال لمدة 10 سنوات.
وفي نهاية 10 سنوات، ستكون أرباحنا حوالي 5200.
لقد استثمرنا 1000 ليرة تركية لمدة 10 سنوات بعائد 10.5%، وفي نهاية العام أضفنا أرباحنا إلى رأس المال واستثمرنا مرة أخرى. وفي نهاية 10 سنوات، ستكون أرباحنا حوالي 54000.
أسهم الشركة وحقوق الملكية
في اللغة الإنجليزية، تعتبر الأسهم، أي الأسهم، مرادفة لأسهم الشركة من قبل بعض المستثمرين. لأنه يتم تقييم أسهم الشركة أيضًا في فئة أصول تسمى حقوق الملكية. والسبب في ذلك هو: عندما تشتري أسهمًا متداولة علنًا في شركة ما، فإنك تعتبر في الواقع مساهمًا في الشركة ولديك حصة في أصولها. وهناك مقال جيد حول هذا الموضوع في الرابط المرفق:
تكلفة الفرصة
تعد تكلفة الفرصة البديلة من بين شروط الاستثمار التي يفتقدها العديد من المستثمرين الجدد. أثناء شرح تكلفة الفرصة البديلة، دعونا نلقي نظرة أولاً على معنى التكلفة. نحن نركز على تكلفة كل شيء نشتريه. على سبيل المثال، سنذهب لقضاء عطلة في الخارج ونحتاج إلى 5000 ليرة تركية. لقد قمنا بسحب صندوق الاستثمار الذي كنا نحتفظ به جانبًا ودفعنا ثمن الإجازة. نعتقد أن تلك العطلة كلفتنا 5000 ليرة تركية. ولكن بينما كنا في إجازة، ارتفع هذا الصندوق المشترك بنسبة 20٪ من القيمة. لذلك، إذا لم نقم باستبدالها، فإن 5000 ليرة تركية لدينا ستصبح 6000 ليرة تركية. لذلك، بالإضافة إلى الـ 5000 ليرة تركية التي أنفقناها في الإجازة، فقد فقدنا أيضًا أرباح صندوق الاستثمار الذي قمنا بتبادله. في الواقع، كلفتنا العطلة 6000 ليرة تركية.
تكلفة الفرصة البديلة لا تعني إضافة التكلفة فحسب، بل أيضًا الفرص الأخرى التي فقدناها في ذلك الوقت إلى التكاليف. ليس من قبيل الصدفة أنهم يقولون إن كل خيار هو استسلام
في هذا المثال، فقدنا ربح صندوق الاستثمار لرحلة إلى الخارج.نسبة سعر السهم
تعتبر نسبة السعر إلى الأرباح من المصطلحات الاستثمارية التي يجب أن يعرفها بشكل خاص أولئك الذين يستثمرون في سوق الأوراق المالية. يمكننا ببساطة إظهار هذه الصيغة على النحو التالي:
1 سعر السهم / ربحية السهم (آخر سنة)
بفضل هذه الصيغة، يمكنك الحصول على فكرة عند التحقق مما إذا كان سعر السهم أعلى أو أقل من قيمته. وبطبيعة الحال، لا يمكن لهذه الصيغ وحدها أن ترشدك بدقة 100٪ عند اتخاذ قرارات الاستثمار. ولكنها إحدى الطرق التي يمكنك استخدامها عند إجراء التقييم. ولا يجب أن ننسى أن هذه النسبة قد تعطي نتائج غير طبيعية بين الحين والآخر حسب أداء الشركة. على سبيل المثال، عندما تكون الشركة في فترة مربحة للغاية، يمكن أن تكون النتائج مربكة.
للمزيد من المعلومات
من فضلك قم , تسجيل الدخول أو تسجيل لعرض المحتوى
يمكنك أن تبحث.ميزة تنافسية
نحن عمومًا نهتم دائمًا بالبيانات الرقمية، خاصة عند الاستثمار في سوق الأوراق المالية. لكن الحياة لا تتقدم إلى هذا الحد عدديا. الميزة التنافسية هي من بين مصطلحات الاستثمار النادرة التي لا تتعلق بالأرقام فقط. لتلخيص ذلك ببساطة، تسمى الميزات التي تمكن العلامة التجارية من التقدم على منافسيها في نفس الصناعة بالميزة التنافسية. قد لا يكون هذا دائمًا موقفًا عقلانيًا. قد يكون هذا هو قيمة العلامة التجارية للشركة، أو موقع متاجرها، أو قد تكون الشركة لديها اتفاقية مع مدير / رئيس تنفيذي مشهور، أو قد يكون اختلافًا في الخدمة. على سبيل المثال، تتمتع شركة Apple بقيمة أكبر لعلامتها التجارية مقارنة بمصنعي الهواتف الآخرين. ويمكن اعتبار ذلك ميزة تنافسية ويصعب قياسها كمياً.
صناديق الاستثمار المتداولة (صناديق الاستثمار المتداولة، ETF)
كثير من الراغبين في الاستثمار في سوق الأوراق المالية يستسلمون لأنهم إما لا يعرفون الموضوع أو لا يستطيعون متابعته. هذا هو المكان الذي تلعب فيه الصناديق المتداولة في البورصة دورها. تعد الصناديق المتداولة في البورصة من بين مصطلحات الاستثمار التي يجب أن تعرفها. ببساطة، الصناديق المتداولة في البورصة هي مثل صناديق الاستثمار المشتركة الأخرى. وهي تحتفظ بأصول مثل الأسهم أو السلع أو السندات وعادة ما تعمل من خلال آلية المراجحة المصممة لإبقاء الانحرافات قريبة من صافي قيمة الأصول.
مصدر:
من فضلك قم , تسجيل الدخول أو تسجيل لعرض المحتوى
نسبة مشاركة حقوق الديون
وتعد نسبة الديون إلى حقوق المساهمين، والتي تعد من شروط الاستثمار المتعلقة بسوق الأوراق المالية، مقياسًا تقييميًا آخر. نسبة الدين إلى حقوق الملكية هي نسبة مالية توضح النسبة النسبية لحقوق الملكية والديون المستخدمة لتمويل أصول الشركة. يُعرف أيضًا الارتباط الوثيق بالرافعة المالية باسم النسبة أو المخاطر أو التروس أو الرافعة المالية.
مصدر:
من فضلك قم , تسجيل الدخول أو تسجيل لعرض المحتوى
سعر الفائدة
يمكن أيضًا تعريف سعر الفائدة باختصار على أنه التكلفة التي يدفعها المقترض مقابل القرض. بمعنى آخر، عندما تقترض 1000 ليرة تركية، قد يطلب الشخص أو المؤسسة التي قدمت القرض تكلفة إضافية عند سداد هذه الأموال. من المهم معرفة مفهوم سعر الفائدة والفائدة، لأن الفائدة تلعب في الواقع دورًا رئيسيًا في إنتاج النقود في اقتصاد اليوم. في الواقع، تدين البنوك بفائدة للبنك المركزي عن كل مبلغ تتلقاه من البنك المركزي. وهذا يخلق مفهوم التضخم. ولهذا السبب فإن معرفة معنى الفائدة وآثارها أمر مهم بالنسبة لخطط الاستثمار.
مصدر:
من فضلك قم , تسجيل الدخول أو تسجيل لعرض المحتوى
البنك المركزي
البنوك المركزية ليست أول الأماكن التي تتبادر إلى الذهن عند دراسة شروط الاستثمار. لكنها مهمة جدا. لأن كل الأموال المتداولة تأتي من البنك المركزي. إن الواجب والوظيفة الوحيدة للبنك المركزي هي عدم طباعة النقود. لأنه يمكننا أن نفكر في الأمر كما لو أن البنك المركزي يقرض الأموال بالفعل. وفي هذه الحالة، يكون لأسعار فائدة البنك المركزي تأثير على المناخ الاقتصادي والتضخم.
معلومات مفصلة عن البنك المركزي
من فضلك قم , تسجيل الدخول أو تسجيل لعرض المحتوى
يمكنك الوصول عبر .صناديق المؤشرات
صناديق المؤشرات تشبه الصناديق المتداولة في البورصة. لكنه يركز بشكل رئيسي على مؤشرات معينة. على سبيل المثال، صناديق الاستثمار المشتركة BIST 30. تستثمر هذه الصناديق فقط في الشركات المدرجة في مؤشر BIST30. في الواقع، من بين جميع مصطلحات الاستثمار، تعد صناديق الاستثمار بالتأكيد موضوعات تحتاج إلى تعلمها بالتفصيل.
مكاسب رأس المال
يمكن تعريف مكاسب رأس المال في الواقع على أنها الربح المكتسب في نهاية الفترة بين لحظة شراء أداة استثمارية أو سلعة ولحظة البيع. ومع ذلك، في البيئات التي يكون فيها التضخم مرتفعا، قد يكون من المفيد أخذ الوقت والسوق في الاعتبار، لأن ارتفاع الأسعار بسبب التضخم قد يبدو وكأنه ربح.
لنشرح بمثال: على سبيل المثال، استثمرت 10000 ليرة تركية. على سبيل المثال، قمت بشراء الأسهم. اكتسبت 20% بعد 1 سنة. قد يبدو هذا وكأنه ربح. ولكن عندما يصل التضخم إلى 20%، فإنك تحافظ فقط على قيمة رأس المال.
نأمل أن تكون قد أعجبتك هذه المقالة حول شروط الاستثمار.
إقرأ أيضاً هذه المقالات:
مثله:
يحب تحميل…
