صناديق الاستثمار؛ من خلال تجميع استثمارات العديد من المستثمرين؛ إنها أداة استثمارية يديرها مديرو مكتب تمويل المشاريع (PFO)، وقد تم إنشاؤها بغرض تقييم أدوات الاستثمار المختلفة.
يتم إنشاء الصندوق وتشغيله باستخدام المدخرات المحولة إلى الصندوق من قبل المستثمرين. الغرض الرئيسي من الصندوق هو تقييم الاستثمارات المجمعة في المجمع في محافظ معدلة حسب رغبة المستثمر في المخاطرة. الأدوات الاستثمارية الرئيسية لصناديق الاستثمار هي الأسهم وأدوات الدين الحكومية والقطاع الخاص والذهب والمعادن الثمينة الأخرى والأوراق المالية الأجنبية في الخارج. يتم تجميع الصناديق من قبل مجلس أسواق رأس المال (CMB) وفقًا لكثافة محفظتها ويشار إليها بهذه الأسماء. (صندوق أدوات الدين، صندوق الأسهم، صندوق المعادن الثمينة، وغيرها)
ربما يهمك: 7 أخطاء قاتلة للمستثمرين
يمتلك المستثمر في كل صندوق استثماري حصة تساوي المبلغ المستثمر وتمثله هذه الحصة. ويتأثر بربح أو خسارة الصندوق بقدر حصته. الاستثمار في الصندوق يعني الاستثمار في جميع أدوات الاستثمار في المحفظة التي أنشأها مدير الصندوق.
وإذا سألت ما هي المزايا التي تعود على المستثمر:
يمكن لكل مستثمر فردي استثمار أمواله في صناديق الاستثمار المشتركة. يمكنك الوصول إلى صناديق الاستثمار من خلال تطبيق الهاتف المحمول الخاص بأي بنك لديك حساب توفير فيه، أو يمكنك الاستثمار من خلال فروع البنوك على الإنترنت. كل ما عليك فعله هو فتح علامة التبويب “صناديق الاستثمار” في تطبيق الهاتف المحمول، واختيار الصندوق الذي يناسبك من بين الصناديق المتاحة هناك وتنفيذ عملية الشراء/البيع.
تحقق من محتوى مدونتنا: الاستثمار الموجه نحو الهدف
هناك عدة نقاط مهمة يجب مراعاتها قبل شراء صندوق استثماري. أولا وقبل كل شيء، عليك أن تقرر أي أداة استثمارية تريد الاستثمار فيها. بعد ذلك، يتعين عليك تحديد الصندوق الذي يستثمر بشكل أساسي في أداة الاستثمار التي حددتها.
إذا كنت ترغب في القيام باستثمارك من خلال صندوق، فيجب عليك أن تفحص عن كثب كيفية تقييم مدخراتك. وفي هذه المرحلة قد تصبح الخبرة الاستثمارية السابقة لمدير الصندوق مهمة في تحديد الصندوق. وبطبيعة الحال، لا يضمن الأداء الاستثماري السابق للصناديق أنها ستحقق نفس العائد في محافظها المستقبلية، ولكن الأداء السابق للصناديق سوف يسلط الضوء على المستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الصناديق ذات الصلة.
قبل الاستثمار في الصندوق، تحتاج إلى تحديد توقعات العائد ورغبتك في المخاطرة بشكل جيد. تعد المدة التي تستثمر فيها أموالك ولأي غرض عاملاً مهمًا في توقعات العائد. والثاني هو مقدار المخاطرة التي تريد تحملها. هل يمكنك تحمل خسارة مدخراتك لقيمتها في حالة حدوث سيناريوهات سلبية؟ يجب عليك تحليل هذا جيدا. يتم تقييم الصناديق على مقياس مخاطر يتراوح بين 1-7 من قبل مجلس أسواق رأس المال (CMB) بناءً على أدائها السابق. 1 يتوافق مع أدنى قيمة للمخاطر، 7 يعني مخاطر عالية. لا ينبغي أن ننسى أن الأرباح لا تتحقق دائمًا عند الاستثمار في الأموال. ولهذا السبب، أينما نرى أنفسنا على هذا النطاق، نحتاج إلى الاستثمار في صندوق وفقًا لرغبتنا في المخاطرة. يمكننا تحديد موضع المخاطرة هذا من خلال التحديد الدقيق للمبلغ الذي نرغب في خسارته.
من المفيد للمستثمرين مراجعة نشرة الصندوق على منصة الإفصاح العام (KAP) قبل الاستثمار. تحتوي هذه النشرات على معلومات تفصيلية عن الصندوق المراد استثماره. كما يتم تضمين معدل المخاطر المحدد وفقًا لقيم الأداء السابقة للصندوق في هذه النشرات.
هناك عامل آخر يجب عليك الانتباه إليه عند قيامك باستثمارك من خلال الصناديق وهو تاريخ قيمة الأموال. تاريخ القيمة هو سحب أو إيداع الأموال من حسابك خلال فترة زمنية معينة أثناء معاملة بيع وشراء الصندوق. قد تختلف تواريخ قيمة الصناديق المختلفة. على الرغم من أن تاريخ القيمة هو يوم واحد، خاصة في الصناديق ذات السيولة العالية مثل صناديق سوق المال، إلا أن تاريخ القيمة في صناديق الأوراق المالية الأجنبية أو أدوات الدين الأجنبية الأخرى قد يختلف بين 3 و4 أيام.
هناك عامل آخر يجب مراعاته قبل الاستثمار في الأموال وهو رسوم الإدارة.
تتم إدارة الأموال من قبل مديرين محترفين نيابة عن المستثمرين، ويتم تقديم هذه الخدمة مقابل رسوم. يتم تحديد رسوم إدارة الصناديق مسبقًا ويمكن التعرف عليها من نشرة الإصدار الخاصة بالصندوق ذي الصلة. ولا يتعين على المستثمر دفع أي رسوم إضافية مقابل هذه الرسوم. يتم احتساب الرسوم الإدارية على أساس المبلغ المودع في الصندوق ويتم تحصيله شهريا. جميع المعلومات التفصيلية مثل معلومات المدير والرسوم الإدارية واستراتيجية الاستثمار وحجم مخاطر الصندوق
نوصي أيضًا بمراجعة TEFAS لمعرفة العوائد السابقة للصناديق ومقارنتها بالصناديق الأخرى. في هذا الموقع، يتم شرح أداء الصناديق بشفافية.
[yotuwp type=”videos” id=”P7vuVDmMwd4″ ]
ننصحك بمشاهدة محتوى الفيديو الخاص بنا حيث نشرح الموضوع بمزيد من التفصيل وبمثال. إذا لم تكن قد اشتركت بعد، فلا تنس الاشتراك في قناتنا على اليوتيوب!
يتم إنشاء الصندوق وتشغيله باستخدام المدخرات المحولة إلى الصندوق من قبل المستثمرين. الغرض الرئيسي من الصندوق هو تقييم الاستثمارات المجمعة في المجمع في محافظ معدلة حسب رغبة المستثمر في المخاطرة. الأدوات الاستثمارية الرئيسية لصناديق الاستثمار هي الأسهم وأدوات الدين الحكومية والقطاع الخاص والذهب والمعادن الثمينة الأخرى والأوراق المالية الأجنبية في الخارج. يتم تجميع الصناديق من قبل مجلس أسواق رأس المال (CMB) وفقًا لكثافة محفظتها ويشار إليها بهذه الأسماء. (صندوق أدوات الدين، صندوق الأسهم، صندوق المعادن الثمينة، وغيرها)
ربما يهمك: 7 أخطاء قاتلة للمستثمرين
يمتلك المستثمر في كل صندوق استثماري حصة تساوي المبلغ المستثمر وتمثله هذه الحصة. ويتأثر بربح أو خسارة الصندوق بقدر حصته. الاستثمار في الصندوق يعني الاستثمار في جميع أدوات الاستثمار في المحفظة التي أنشأها مدير الصندوق.
وإذا سألت ما هي المزايا التي تعود على المستثمر:
- تتم إدارة الأموال من قبل المتخصصين الذين هم خبراء في الأسواق. وهذا يلغي الحاجة إلى التعامل باستمرار مع أسئلة مثل ما هو السهم الذي يجب أن أشتريه، وهل الآن هو الوقت المناسب للبيع؟
- توفر لك الصناديق التنويع. بهذه الطريقة، يمكنك توزيع المخاطر من خلال استثمار أموالك في أدوات استثمار مختلفة. لديك الفرصة للاستثمار في أدوات مثل الأسهم والذهب والسندات وسندات اليورو والنفط والأسهم الأجنبية.
- ليس عليك التعامل مع مدفوعات كوبونات السندات أو مدفوعات أرباح الأسهم. مدير الصندوق يقوم بهذا العمل نيابة عنك.
- لديها ميزة السيولة. تاريخ القيمة هو يوم واحد في العديد من الصناديق، باستثناء الصناديق الخاصة مثل صناديق الأسهم الأجنبية وأدوات الدين الأجنبية. ولهذا أنصحك بالاطلاع على نشرة الإصدار الخاصة بالصندوق. وهذا يوفر لك الراحة عندما تحتاج إلى النقود بشكل عاجل.
- وتقسم مصاريف الصندوق بين المستثمرين. وبالتالي، فإنه يوفر ميزة التكلفة.
- فهو يوفر الفرصة للاستثمار في المجالات التي يصعب أو حتى من المستحيل الاستثمار فيها بشكل فردي. على سبيل المثال، قد لا يكون لديك ما يكفي من المدخرات للاستثمار في العقارات. ولكن يمكنك أن تصبح شريكاً في مثل هذا الاستثمار من خلال شراء صندوق استثمار عقاري.
كيفية شراء صناديق الاستثمار المشتركة؟
يمكن لكل مستثمر فردي استثمار أمواله في صناديق الاستثمار المشتركة. يمكنك الوصول إلى صناديق الاستثمار من خلال تطبيق الهاتف المحمول الخاص بأي بنك لديك حساب توفير فيه، أو يمكنك الاستثمار من خلال فروع البنوك على الإنترنت. كل ما عليك فعله هو فتح علامة التبويب “صناديق الاستثمار” في تطبيق الهاتف المحمول، واختيار الصندوق الذي يناسبك من بين الصناديق المتاحة هناك وتنفيذ عملية الشراء/البيع.
تحقق من محتوى مدونتنا: الاستثمار الموجه نحو الهدف
ما الذي يجب مراعاته قبل شراء صناديق الاستثمار المشتركة؟
هناك عدة نقاط مهمة يجب مراعاتها قبل شراء صندوق استثماري. أولا وقبل كل شيء، عليك أن تقرر أي أداة استثمارية تريد الاستثمار فيها. بعد ذلك، يتعين عليك تحديد الصندوق الذي يستثمر بشكل أساسي في أداة الاستثمار التي حددتها.
إذا كنت ترغب في القيام باستثمارك من خلال صندوق، فيجب عليك أن تفحص عن كثب كيفية تقييم مدخراتك. وفي هذه المرحلة قد تصبح الخبرة الاستثمارية السابقة لمدير الصندوق مهمة في تحديد الصندوق. وبطبيعة الحال، لا يضمن الأداء الاستثماري السابق للصناديق أنها ستحقق نفس العائد في محافظها المستقبلية، ولكن الأداء السابق للصناديق سوف يسلط الضوء على المستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الصناديق ذات الصلة.
قبل الاستثمار في الصندوق، تحتاج إلى تحديد توقعات العائد ورغبتك في المخاطرة بشكل جيد. تعد المدة التي تستثمر فيها أموالك ولأي غرض عاملاً مهمًا في توقعات العائد. والثاني هو مقدار المخاطرة التي تريد تحملها. هل يمكنك تحمل خسارة مدخراتك لقيمتها في حالة حدوث سيناريوهات سلبية؟ يجب عليك تحليل هذا جيدا. يتم تقييم الصناديق على مقياس مخاطر يتراوح بين 1-7 من قبل مجلس أسواق رأس المال (CMB) بناءً على أدائها السابق. 1 يتوافق مع أدنى قيمة للمخاطر، 7 يعني مخاطر عالية. لا ينبغي أن ننسى أن الأرباح لا تتحقق دائمًا عند الاستثمار في الأموال. ولهذا السبب، أينما نرى أنفسنا على هذا النطاق، نحتاج إلى الاستثمار في صندوق وفقًا لرغبتنا في المخاطرة. يمكننا تحديد موضع المخاطرة هذا من خلال التحديد الدقيق للمبلغ الذي نرغب في خسارته.
من المفيد للمستثمرين مراجعة نشرة الصندوق على منصة الإفصاح العام (KAP) قبل الاستثمار. تحتوي هذه النشرات على معلومات تفصيلية عن الصندوق المراد استثماره. كما يتم تضمين معدل المخاطر المحدد وفقًا لقيم الأداء السابقة للصندوق في هذه النشرات.
هناك عامل آخر يجب عليك الانتباه إليه عند قيامك باستثمارك من خلال الصناديق وهو تاريخ قيمة الأموال. تاريخ القيمة هو سحب أو إيداع الأموال من حسابك خلال فترة زمنية معينة أثناء معاملة بيع وشراء الصندوق. قد تختلف تواريخ قيمة الصناديق المختلفة. على الرغم من أن تاريخ القيمة هو يوم واحد، خاصة في الصناديق ذات السيولة العالية مثل صناديق سوق المال، إلا أن تاريخ القيمة في صناديق الأوراق المالية الأجنبية أو أدوات الدين الأجنبية الأخرى قد يختلف بين 3 و4 أيام.
هناك عامل آخر يجب مراعاته قبل الاستثمار في الأموال وهو رسوم الإدارة.
تتم إدارة الأموال من قبل مديرين محترفين نيابة عن المستثمرين، ويتم تقديم هذه الخدمة مقابل رسوم. يتم تحديد رسوم إدارة الصناديق مسبقًا ويمكن التعرف عليها من نشرة الإصدار الخاصة بالصندوق ذي الصلة. ولا يتعين على المستثمر دفع أي رسوم إضافية مقابل هذه الرسوم. يتم احتساب الرسوم الإدارية على أساس المبلغ المودع في الصندوق ويتم تحصيله شهريا. جميع المعلومات التفصيلية مثل معلومات المدير والرسوم الإدارية واستراتيجية الاستثمار وحجم مخاطر الصندوق
من فضلك قم , تسجيل الدخول أو تسجيل لعرض المحتوى
ويمكن الوصول إليه عن طريق تنزيل نشرة الإصدار الخاصة بالصندوق من . قبل الاستثمار في الصندوق، ينبغي قراءة نشرة الإصدار الخاصة بالصندوق المعني.نوصي أيضًا بمراجعة TEFAS لمعرفة العوائد السابقة للصناديق ومقارنتها بالصناديق الأخرى. في هذا الموقع، يتم شرح أداء الصناديق بشفافية.
[yotuwp type=”videos” id=”P7vuVDmMwd4″ ]
ننصحك بمشاهدة محتوى الفيديو الخاص بنا حيث نشرح الموضوع بمزيد من التفصيل وبمثال. إذا لم تكن قد اشتركت بعد، فلا تنس الاشتراك في قناتنا على اليوتيوب!
